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RIESGOS Y COMPLIANCE EN LATAM
Riesgos y Compliance en LATAM reúne análisis sobre gestión de riesgos corporativos, compliance estratégico y toma de decisiones en entornos regulatorios complejos de América Latina. En esta sección se abordan escenarios de incertidumbre, riesgos legales y operativos, ética empresarial y cumplimiento más allá de AML, con una visión aplicada al contexto regional. Está orientada a directivos, fundadores y organizaciones que buscan anticipar riesgos, proteger valor y crecer con criterio en mercados latinoamericanos.
Estructura, no burocracia: la estrategia que convierte el crecimiento en confianza
El crecimiento suele interpretarse como una señal de validación empresarial. Sin embargo, una empresa puede crecer rápido y, al mismo tiempo, acumular deuda organizacional: vacíos legales, financieros, regulatorios, societarios, fiscales, operativos y de gobierno que no siempre aparecen en las primeras métricas. Este artículo analiza cómo muchas startups, especialmente en LATAM y en sectores como fintech, se expanden antes de construir la estructura necesaria para sostener es
Miguel Argüello Oviedo
9 min de lectura
El espejismo del crecimiento: por qué la velocidad anticipa una fragilidad
Este artículo es la primera parte de la serie “Crecer sin estructura”. Analiza una tensión recurrente en el ecosistema startup: la tendencia a interpretar el crecimiento como una señal automática de solidez. A partir del concepto de premature scaling, la idea de deuda organizacional y casos como Homejoy, WeWork, Theranos y FTX, el texto plantea que muchas startups no fracasan únicamente por quedarse sin capital, sino porque intentan escalar antes de construir una arquitectura
Miguel Argüello Oviedo
10 min de lectura
Análisis regulatorio del proyecto de ley de sustancia económica en Panamá
Panamá discute un proyecto de ley que exigiría sustancia económica real a determinadas entidades con rentas pasivas de fuente extranjera. La reforma busca preservar el principio de territorialidad fiscal, pero bajo un estándar más exigente de actividad, control, documentación y presencia económica en el país. Para startups, holdings regionales y grupos empresariales que han usado Panamá como plataforma de inversión o expansión en Latinoamérica, el riesgo ya no será únicamente
Miguel Argüello Oviedo
9 min de lectura
Cuando la ambición del empresario pierde de vista sus límites
En muchas empresas se habla de riesgo, pero se decide como si fuera una molestia operativa, una exigencia de auditoría o un asunto exclusivo de bancos y sectores regulados. El problema real no está siempre en la falta de controles, sino en no saber cuánto riesgo se quiere asumir, cuánto riesgo se puede soportar y en qué punto una decisión aparentemente audaz deja de ser estrategia para convertirse en una apuesta temeraria.
Este artículo analiza la diferencia entre apetito y t
Miguel Argüello Oviedo
5 min de lectura
Caso Stryker: qué se sabe, qué probablemente pasó y qué significa para empresas similares en LATAM
El caso Stryker no debe leerse solo como un incidente de ciberseguridad, sino como una señal de cómo una disrupción digital puede escalar hacia una crisis operativa, reputacional y de continuidad del negocio. El análisis muestra qué pudo haber ocurrido, qué riesgos revela para empresas similares en LATAM y por qué la verdadera vulnerabilidad puede estar en identidades privilegiadas, administración centralizada y dependencia estructural de entornos tecnológicos compartidos.
Miguel Argüello Oviedo
11 min de lectura
AML Compliance no es “todo” el Compliance: Por qué el Corporate Compliance es la base prudencial para crecer
En LATAM muchas fintech y remesadoras creen que “Compliance” equivale a AML: KYC, monitoreo y reportes a la UIF. Esa visión es peligrosa. AML protege al sistema financiero, pero no construye la estructura que permite escalar: procesos, contratos, gobierno, datos, ciberseguridad, consumidor y continuidad. Un Corporate Compliance robusto (ISO 37301) convierte la prevención en valor medible y en ventaja competitiva.
Miguel Argüello Oviedo
7 min de lectura
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